在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、“羊群效应”产生的原因有（）。【多选题】
A.投资者信息不对称、不完全
B.推卸责任的需要
C.减少恐惧的需要
D.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（A项正确）；（2）推卸责任的需要（B项正确）；（3）减少恐惧的需要（C项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（D项正确）。
2、商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。【单选题】
A.50
B.70
C.85
D.65
正确答案:D
答案解析:选项D正确：商业银行对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
3、股份制有限公司对股东支付股利时，一般有以下（）等几种方式。【多选题】
A.现金股利
B.财产股利
C.负债股利
D.股票股利
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：股份有限公司对其股东支付股利有以下几种不同方式：：现金股利（A项正确）、财产股利（B项正确）、负债股利（C项正确）和股票股利（D项正确）。其中，财产股利和负债股利实际上都是现金股利的替代方式，目前在我国公司实务中极少使用。
4、税收对债券投资收益具有明显影响，以下不属于影响的主要途径的是（）。【单选题】
A.债券收入现金流本身的税收特性不同
B.现金流的形式
C.现金流的金额
D.现金流的时间特征
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有：（1）债券收入现金流本身的税收特性不同；（选项A属于）（2）现金流的形式；（选项B属于）（3）现金流的时间特征。（选项D属于）
5、从事证券投资咨询业务的人员，应当符合证券投资咨询从业条件并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券投资咨询业务。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:从事证券投资咨询业务的人员，应当符合证券投资咨询从业条件并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券投资咨询业务。
6、经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑（）因素。【多选题】
A.流动性
B.到期时限
C.杠杆情况
D.结构复杂性
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。
7、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为（）。【不定项】
A.风险厌恶型
B.风险偏好型
C.风险中立型
D.风险成长型
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。
8、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。【多选题】
A.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假
B.未按规定完成后续职业培训
C.协会规定的其他情形
D.未按规定参加年检
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（A项正确）（2）未按规定完成后续职业培训的；（B项正确）（3）不再符合执业证书取得条件的；（4）未按规定参加年检的；（C项正确）（5）协会规定的其他情形。（D项正确）
9、李先生将10 000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算， 5年后李先生能取到的总额是（）元。【单选题】
A.13 000
B.10 600
C.600
D.3 000
正确答案:A
答案解析:选项A正确：单利终值的计算公式：式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知：PV=10000，r=6%，t=5，代入公式可得：
10、客户的非财务信息主要是指（）。【多选题】
A.社会地位
B.收支状况
C.年龄
D.投资偏好
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（A项正确）、年龄（C项正确）、投资偏好（D项正确）和风险承受能力等。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
